MiCA, kryptoaktywa i usługi płatnicze
Pomagamy kwalifikować tokeny, usługi płatnicze i modele biznesowe. Oceniamy obowiązki regulacyjne, przygotowujemy dokumentację i wspieramy podmioty ubiegające się o zezwolenie CASP.
Omów ten obszarPrawo dla fintechu, krypto i biznesu regulowanego
Pomagamy bezpiecznie uruchamiać i rozwijać regulowane modele biznesowe
Doradzamy w obszarze kryptoaktywów, usług płatniczych, AML, DORA, RODO, sztucznej inteligencji i działalności dewizowej. Łączymy analizę prawną z dokumentacją i rozwiązaniami, które można rzeczywiście wdrożyć.
PRZEWIŃ
Jak pomagamy
Prawo dopasowane do sposobu działania Twojego biznesu
Nie ograniczamy się do wskazania przepisów. Poznajemy model działalności, identyfikujemy ryzyka i proponujemy rozwiązania, które da się zastosować w praktyce.
Wspieramy zarówno przy tworzeniu nowych produktów, jak i wtedy, gdy działalność wymaga dostosowania do nowych regulacji, uporządkowania dokumentacji lub przygotowania do kontaktu z organem.
Porozmawiajmy o sprawieAnalizaKwalifikacja modelu i ryzyk regulacyjnych.
DokumentacjaUmowy, procedury, polityki i stanowiska.
WdrożenieWsparcie w zmianie procesów i kontakcie z organem.
0
zrealizowanych spraw
0
lat doświadczenia
0
czas reakcji
Z czym możesz się do nas zgłosić
Rozwiązujemy konkretne problemy regulacyjne i biznesowe
Najczęściej rozpoczynamy współpracę wtedy, gdy klient potrzebuje jasnej odpowiedzi, uporządkowania dokumentacji albo wsparcia w relacji z organem.
01
Planujesz token, platformę, kantor lub nową usługę i chcesz ustalić, jakie przepisy będą miały zastosowanie.
02
Nie wiesz, czy model wymaga zezwolenia lub może zostać uznany za usługę krypto, płatniczą albo inną działalność regulowaną.
03
Potrzebujesz przygotować lub zaktualizować dokumentację AML, DORA, RODO, AI, umowy lub procedury wewnętrzne.
04
Otrzymałeś wezwanie albo zawiadomienie o kontroli ze strony KNF, GIIF, KAS lub innego organu.
05
Wdrażasz nową technologię lub dostawcę zewnętrznego i potrzebujesz oceny ryzyk prawnych, kontraktowych, danych lub outsourcingu.
Specjalizacje
W czym możemy pomóc
Wspieramy przedsiębiorców z sektorów regulowanych, technologicznych i finansowych — od kwalifikacji modelu po dokumentację i reprezentację przed organami.
AML/CFT i compliance
Tworzymy i aktualizujemy procedury, oceny ryzyka i pozostałą dokumentację AML/CFT. Prowadzimy audyty oraz pomagamy projektować procesy KYC, monitorowania transakcji i raportowania.
Omów ten obszarDORA, ICT i outsourcing
Pomagamy dostosować zarządzanie ryzykiem ICT do wymogów DORA, porządkować rejestry i procesy incydentowe oraz przygotowywać umowy z dostawcami technologii, chmury i usług zewnętrznych.
Omów ten obszarSztuczna inteligencja i nowe technologie
Doradzamy przy projektowaniu i wykorzystywaniu systemów AI. Oceniamy obowiązki wynikające z AI Act oraz ryzyka związane z danymi, własnością intelektualną, odpowiedzialnością i dostawcami technologii.
Omów ten obszarRODO i ochrona danych osobowych
Przygotowujemy dokumentację RODO, analizujemy procesy przetwarzania danych i relacje z podmiotami przetwarzającymi. Doradzamy przy naruszeniach, transferach danych i wdrażaniu nowych produktów.
Omów ten obszarKantory walutowe i działalność dewizowa
Wspieramy kantory stacjonarne i internetowe przy rejestracji działalności, tworzeniu dokumentacji AML oraz ocenie modeli współpracy, przepływów środków i nowych rozwiązań technologicznych.
Omów ten obszarUmowy, regulaminy i dokumentacja wewnętrzna
Przygotowujemy i opiniujemy umowy, regulaminy usług, polityki oraz procedury operacyjne. Dokumenty tworzymy na podstawie rzeczywistych procesów i podziału odpowiedzialności w organizacji.
Omów ten obszarPodatki
Analizujemy podatkowe skutki działalności, planowanych transakcji i modeli rozliczeń, w tym transakcji międzynarodowych. Wskazujemy zgodne z prawem rozwiązania zwiększające efektywność podatkową.
Omów ten obszarPrawo korporacyjne i transakcje
Zakładamy, przekształcamy i reorganizujemy spółki. Przygotowujemy dokumentację korporacyjną, umowy wspólników i inwestycyjne oraz wspieramy transakcje i zmiany właścicielskie.
Omów ten obszarKontrole i postępowania regulacyjne
Reprezentujemy klientów przed KNF, GIIF, organami KAS i innymi organami administracji. Przygotowujemy odpowiedzi, wyjaśnienia, stanowiska prawne oraz dokumentację przekazywaną w toku kontroli.
Omów ten obszarWybrane doświadczenie
Projekty, w których regulacje spotykają się z praktyką
Poniższe karty przedstawiają wybrane projekty, w których odpowiadaliśmy za analizę prawną, dokumentację oraz wsparcie wdrożeniowe lub reprezentację przed organem.
Najedź kursorem lub kliknij kartę, aby zobaczyć zakres projektu.
01AML
AML/CFT
Audyt · dokumentacja · procesy
Zobacz projekt →Zakres realizacji
Audyt dokumentacji AML instytucji finansowej
Przeprowadziliśmy kompleksowy audyt dokumentacji AML/CFT instytucji finansowej. Zweryfikowaliśmy procedurę, ocenę ryzyka, procesy KYC i PEP, monitoring transakcji oraz raportowanie, a następnie wskazaliśmy konkretne braki i przygotowaliśmy plan aktualizacji dokumentacji oraz procesów.
Wróć do obszaru ↗02DORA
DORA
ICT · outsourcing · umowy
Zobacz projekt →Zakres realizacji
Wdrożenie wymogów DORA w banku działającym w Polsce
Wspieraliśmy bank działający w Polsce w dostosowaniu do DORA. Przeanalizowaliśmy ramy zarządzania ryzykiem ICT, rejestr umów oraz kontrakty z dostawcami ICT, identyfikując klauzule wymagające zmiany i przygotowując rekomendacje wdrożeniowe.
Wróć do obszaru ↗03AI
AI Act
Startup · produkt · wejście na rynek
Zobacz projekt →Zakres realizacji
Wsparcie startupu AI przy wejściu na rynek polski
Doradzaliśmy startupowi rozwijającemu rozwiązanie AI przy wejściu na rynek polski. Oceniliśmy kwalifikację systemu na gruncie AI Act, role uczestników łańcucha dostaw oraz wymagania dotyczące RODO, własności intelektualnej, dokumentacji produktu i umów z klientami.
Wróć do obszaru ↗04GIIF
Kontrola GIIF
Reprezentacja · wyjaśnienia · dokumenty
Zobacz projekt →Zakres realizacji
Reprezentacja klienta podczas kontroli GIIF
Reprezentowaliśmy klienta podczas kontroli GIIF, koordynując przekazywanie dokumentacji i odpowiedzi na kolejne żądania organu. Przygotowywaliśmy wyjaśnienia, porządkowaliśmy materiał dowodowy i dbaliśmy o spójność stanowiska przedstawianego w toku kontroli.
Wróć do obszaru ↗05EMT
Stablecoin
Klasyfikacja · emisja · wykup
Zobacz projekt →Zakres realizacji
Ocena regulacyjna modelu stablecoina
Przeprowadziliśmy kwalifikację regulacyjną projektowanego stablecoina. Analiza objęła prawa posiadacza, mechanizm stabilizacji, zasady emisji i wykupu oraz aktywa referencyjne, a jej rezultatem było wskazanie właściwego reżimu prawnego i konsekwencji dla modelu.
Wróć do obszaru ↗06PSP
Fintech
Przepływy · role · kwalifikacja
Zobacz projekt →Zakres realizacji
Kwalifikacja modelu usług płatniczych
Przeanalizowaliśmy model fintech obejmujący przepływ środków pomiędzy użytkownikami, operatorem i partnerami. Ustaliliśmy role stron oraz oceniliśmy, czy poszczególne czynności stanowią usługi płatnicze, emisję pieniądza elektronicznego, pośrednictwo lub korzystają z ustawowych wyłączeń.
Wróć do obszaru ↗Sposób pracy
Jasny zakres prac od początku współpracy
Każdy projekt rozpoczynamy od zrozumienia modelu i ustalenia, jaki rezultat ma zostać osiągnięty.
01 · ROZPOZNANIE
Poznajemy sprawę
Analizujemy model działalności, potrzeby biznesowe i najważniejsze ryzyka.
02 · ZAKRES
Ustalamy kierunek
Przedstawiamy sposób działania, zakres prac, harmonogram i zasady rozliczenia.
03 · REALIZACJA
Przygotowujemy rozwiązanie
Opracowujemy analizę, dokumentację lub rekomendowane zmiany i omawiamy je z klientem.
04 · WDROŻENIE
Wspieramy dalej
Pomagamy wdrożyć rekomendacje oraz wspieramy w kontaktach z kontrahentami i organami.
Dlaczego warto z nami pracować
Regulacje przekładamy na praktyczne działania
Nasza praca ma pomóc podjąć decyzję, wdrożyć rozwiązanie lub bezpiecznie przejść przez postępowanie — nie tylko opisać przepisy.
Model biznesowy
Rozumiemy działalność regulowaną
Analizujemy przepływy środków, role podmiotów, relacje z klientami i sposób działania technologii. Dzięki temu rekomendacje odnoszą się do faktycznego modelu.
Dokumentacja
Tworzymy dokumenty do rzeczywistego wykorzystania
Procedury, umowy i regulaminy przygotowujemy na podstawie procesów funkcjonujących w organizacji, a nie jako oderwane od działalności wzory.
Organy
Wspieramy w kontrolach i postępowaniach
Pomagamy przygotować odpowiedzi, wyjaśnienia i dokumentację oraz reprezentujemy klientów w relacjach z organami administracji i nadzoru.
Pytania
Najczęstsze pytania przed rozpoczęciem współpracy
Tak. Analizujemy sposób świadczenia usługi, role poszczególnych podmiotów, przepływy środków oraz relacje z użytkownikami i wskazujemy właściwy reżim regulacyjny.
Tak. Zakres może obejmować zarówno analizę, jak i przygotowanie umów, procedur, polityk, regulaminów, stanowisk oraz wsparcie przy zmianie procesów wewnętrznych.
Tak. Wspieramy w kontaktach z KNF, GIIF, organami KAS i innymi organami, przygotowujemy odpowiedzi i dokumentację oraz uczestniczymy w postępowaniu.
W zależności od charakteru sprawy proponujemy stawkę godzinową, ryczałt projektowy albo stałe miesięczne wsparcie. Zakres i zasady rozliczenia ustalamy przed rozpoczęciem prac.
Kontakt
Opisz projekt w kilku krokach
Wybierz obszar i podaj najważniejsze informacje. Formularz przygotuje uporządkowaną wiadomość, dzięki której pierwsza rozmowa będzie bardziej konkretna.
FORMULARZ KONTAKTOWY
Zacznijmy od właściwego obszaru
Nie musisz znać podstawy prawnej ani gotowego rozwiązania. Wystarczy krótki opis modelu, problemu lub pisma otrzymanego od organu.